# الموازنات

> خطّط للإيرادات والمصروفات لسنة مالية شهريًا أو أسبوعيًا، وابدأ من أرقام العام الماضي، وقارن الخطة بما حدث فعلًا.

Canonical: https://docs.getonebooks.com/ar/accounting/budgets/
Language: ar
Documentation index: https://docs.getonebooks.com/ar/llms.txt

**الموازنة** هي خطتك لسنة مالية واحدة: الإيرادات التي تتوقعها في كل حساب إيرادات، وما تنوي إنفاقه في كل حساب مصروفات، فترةً بفترة. افتح **الموازنات** في الشريط الجانبي لإنشاء موازنة، ثم تابع سير السنة مقارنةً بها.

الموازنة خطة وليست معاملة. فإنشاؤها أو تعديلها أو حذفها لا يُرحِّل شيئًا أبدًا: يبقى دفتر الأستاذ وكل تقرير وأرقامك الضريبية كما هي بوجودها أو بدونها. أما الأرقام الفعلية التي تُقارَن بها فتأتي مباشرةً من دفتر الأستاذ.

يمكنك الاحتفاظ بعدة موازنات للسنة نفسها — خطة أساسية وخطة طموحة وأخرى متحفظة — وتعيين إحداها **الموازنة الرئيسية**: وهي التي تتبعها لوحة التحكم وتلميحات المصروفات والمساعد. تبقى الموازنة الجديدة **مسودة** حتى تختار **تفعيل**؛ ولا تُتابَع مقابل أرقامك الفعلية إلا الموازنة **النشطة**، ولا يمكن أن تكون الموازنة الرئيسية إلا نشطة. اختر **أرشفة** للموازنة التي لم تعد تتابعها، فتصبح للقراءة فقط حتى تفعّلها من جديد. ويجب أرشفة الموازنة النشطة قبل حذفها. يستطيع كل أعضاء الفريق، بمن فيهم المطّلعون، رؤية الموازنات؛ أما إنشاؤها وتغييرها فيحتاج إلى صلاحية `budgets.manage`، وهي للمالك والمدير افتراضيًا (راجع [المستخدمون والأدوار والصلاحيات](https://docs.getonebooks.com/ar/settings/users-roles/)).

## إنشاء موازنة

1. في **الموازنات**، اختر **موازنة جديدة**.
2. **التفاصيل** — أدخل اسمًا، واختر **السنة المالية** (الحالية أو التالية)، و**التخطيط حسب** الشهر أو الأسبوع، وللموازنة الأسبوعية اختر اليوم في **بداية الأسبوع**.
3. **نقطة البداية** — اختر طريقة تعبئة المبالغ:
   - **من العام الماضي** تكرّر نمط العام الماضي فترةً بفترة. حدّد **نمو الإيرادات (%)** و**نمو المصروفات (%)**، أو فعّل **استخدام متوسط ثابت بدلًا من ذلك** لتحصل كل فترة على متوسط العام الماضي.
   - **من هدف للإيرادات** توزّع **هدف الإيرادات للسنة** على شكل مبيعات العام الماضي؛ ويحتفظ كل مصروف بنسبته من الإيرادات، أو يبقى على حاله مع **إبقاء المصروفات عند مستوى العام الماضي**.
   - **نسخ موازنة أخرى** تبدأ من موازنة لديك بالفعل، معدّلة بنسبة مئوية.
   - **فارغة** تبدأ بجدول فارغ؛ و**استيراد جدول بيانات** تنشئ موازنة فارغة وتفتح استيراد ملف CSV.
   - **إعدادها بمساعدة المساعد** تتيح لك وصف الخطة بكلماتك (راجع قسم المساعد أدناه).
4. **المعاينة** — تحقق من إجماليات الإيرادات والمصروفات. تبدأ الحسابات التي لم يكن لها نشاط في العام الماضي من الصفر. فعّل **بدء المتابعة الآن** لتفعيل الموازنة فورًا، و**جعلها الموازنة الرئيسية** إن كانت هي الخطة التي ستتبعها.
5. اختر **إنشاء الموازنة**.

تُفتح الموازنة على تبويب **الخطة**: حسابات الإيرادات، ثم حسابات المصروفات، وإجمالياتها، وسطر **صافي الربح**، مع عمود لكل فترة وعمود **الإجمالي**. اكتب في خلية أو الصق كتلة منسوخة من جدول بيانات؛ وتُحفظ التغييرات تلقائيًا. تملأ أدوات الصف — **توزيع إجمالي بالتساوي** و**نسخ الفترة الأولى على كل الفترات** و**زيادة بنسبة مئوية** و**زيادة بمبلغ ثابت** و**نسخ أرقام العام الماضي** و**مسح الصف** — صفًا كاملًا بخطوة واحدة، ويعرض خيار **المقارنة بالعام الماضي** الرقم الفعلي للعام الماضي تحت كل خلية. ويتيح لك **تصدير CSV** و**استيراد** نقل الجدول إلى جدول بيانات ومنه: يسرد القالب كل حساب إيرادات ومصروفات نشط مع فترات الموازنة أعمدةً، والملف الذي يحتوي على أي صف به مشكلة لا يُستورد منه شيء. ولمراجعة خطة مع الاحتفاظ بالأصل، اختر **نسخ** لها أولًا من قائمة الموازنات.

## شهرية أو أسبوعية

- **شهرية** — اثنتا عشرة فترة، واحدة لكل شهر من سنتك المالية.
- **أسبوعية** — فترة لكل أسبوع تبدأ في يوم الأسبوع الذي تختاره (تبدأ الأنشطة التجارية في المملكة العربية السعودية الأسبوع عادةً يوم الأحد). يُقتطع الأسبوعان الأول والأخير عند بداية السنة المالية ونهايتها، فقد يكونان أقصر من سبعة أيام، وتضم السنة من 52 إلى 54 فترة أسبوعية. وتناسب الخطة الأسبوعية المطاعم والمتاجر التي تراجع مبيعاتها وتكاليفها كل أسبوع.

تختار ذلك عند إنشاء الموازنة؛ ولتخطيط السنة نفسها بالطريقة الأخرى، أنشئ موازنة ثانية. وتتبع الفترات بداية السنة المالية في إعدادات نشاطك التجاري، فالموازنة لسنة من أبريل إلى مارس تمتد من أبريل إلى مارس.

## الموازنة مقابل الفعلي

يضع تبويب **الأداء** في الموازنة، وتقرير **الموازنة مقابل الفعلي** ضمن التقارير، الخطةَ بجانب أرقامك الفعلية:

- **الفعلي** يُحسب لحظيًا من دفتر الأستاذ بقواعد الأرباح والخسائر — تُستبعد قيود إقفال نهاية السنة وقيود الأرصدة الافتتاحية — فيطابق صافي الربح [الأرباح والخسائر](https://docs.getonebooks.com/ar/reports/profit-loss/) للتواريخ نفسها. وتتطابق الإيرادات والمصروفات أيضًا، باستثناء **4300 الخصم المكتسب**: تعرضه الأرباح والخسائر تخفيضًا للمصروفات، بينما تُبقيه الموازنة ضمن الإيرادات حيث يضعه نوع حسابه.
- **الانحراف** هو الفعلي ناقص الموازنة. وتظهر حالته **مواتٍ** عندما تتجاوز الإيرادات الخطة أو يقل المصروف عنها، و**غير مواتٍ** في الحالة المعاكسة.
- **حتى تاريخه** يشمل الفترات التي بدأت حتى التاريخ الذي تختاره. وللفترة الجارية، تُوزَّع الموازنة على أيامها: ما تسمح به حتى الآن هو موازنة الفترة مضروبة في نسبة أيامها التي مضت.
- **المتوقع في نهاية السنة** هو الفعلي حتى تاريخه مضافًا إليه موازنة الفترات المتبقية؛ وبجانبه يمدّ **بحسب المعدل الحالي** الفعلي حتى تاريخه على السنة كلها.
- تسجّل الملاحظة على أي خلية سبب تغيّرها — «تقديم الحملة من مايو» — فيبقى التفسير مع الرقم للمراجعة التالية.

اقرأ المقارنة حسب الفترة أو الربع أو للسنة كلها، وصدّرها إلى CSV أو Excel أو PDF. وعندما تسير السنة على خلاف الخطة، يعيد زر **إعادة التوقع** تخطيط الفترات المتبقية من نتائجك حتى الآن: بعد إغلاق فترتين، تُضرب الفترات المتبقية لكل حساب بنسبة أرقامه الفعلية إلى موازنته (بين النصف ومرة ونصف)، وتحتفظ الفترات المنتهية بموازنتها، وترى التغييرات قبل أن تطبّقها.

## الرؤى والتنبيهات

تسرد **الرؤى** النتائج التي تستحق النظر، الأخطر أولًا: مصروف تجاوز موازنته، أو مصروف يقترب من حدّه في هذه الفترة أو يُنفَق أسرع مما تسمح به الفترة، أو إيرادات متأخرة عن الخطة أو متقدمة عليها، أو صافي ربح السنة في خطر، أو انحراف يكبر ثلاث فترات متتالية، أو نشاط على حساب بلا موازنة، أو خطة ابتعدت عن الأرقام الفعلية إلى حدّ يستدعي إعادة التوقع. وتُستخرج بقواعد ثابتة من الأرقام، فترى كل الشاشات والمساعد القائمة نفسها.

تحدد **حدود التنبيه** في تبويب الخطة متى يُشار إلى سطر:

| الحد | الافتراضي |
|---|---|
| التنبيه عندما يبلغ المصروف (% من موازنته) | 80 |
| التنبيه عندما تتأخر الإيرادات عن الخطة بنسبة (%) — ضعفها يُعدّ حرجًا | 10 |
| تجاهل الانحرافات الأصغر من (% من الموازنة) | 10 |
| تجاهل الانحرافات الأصغر من (مبلغ) | 0.5% من المصروفات المقدّرة للسنة |

ولا يُحتسب الانحراف إلا إذا بلغ النسبة والمبلغ كليهما.

وما دامت الموازنة الرئيسية نشطة وتغطي اليوم، تعرض لوحة التحكم إيرادات هذه الفترة ومصروفاتها وصافي ربحها مقابل الخطة، ويعرض **تسجيل مصروف** وتبويب **تفاصيل الحساب** في المشتريات ما تبقّى من موازنة هذه الفترة للحساب الذي اخترته — بالكهرماني عند بلوغ حد التنبيه، وبالأحمر عند تجاوزها. وهذه إرشادات فقط: لا يمنع OneBooks أي معاملة بسبب موازنة أبدًا.

## مع المساعد

يقرأ [المساعد الذكي](https://docs.getonebooks.com/ar/ai/overview/) والوكلاء المتصلون الموازنات ويعدّون مسوداتها. جرّب:

- «كيف نسير مقارنةً بالموازنة هذا الشهر؟»
- «ما المصروفات التي تجاوزت الموازنة؟»
- «أعدّ موازنة العام القادم من مبيعات هذا العام بنمو 10%.»

يقرأ المساعد الانحرافات والرؤى نفسها التي يعرضها تبويب الأداء ويشرحها بالكلمات؛ فالأرقام تأتي من OneBooks لا من النموذج. ولإنشاء موازنة أو تغيير مبالغها يجهّز [اقتراحًا](https://docs.getonebooks.com/ar/ai/drafting/) يعرض إجماليات الإيرادات والمصروفات، أو كل تغيير بقيمته الحالية والجديدة، ولا يُحفظ شيء حتى تختار **تأكيد**. وافتراضيًا لا يستطيع اقتراح الموازنات إلا المالك أو المدير. أما تفعيل موازنة قائمة أو أرشفتها أو حذفها، وإعادة التوقع، والاستيراد، فتبقى في التطبيق.

## ذات صلة

  - [الأرباح والخسائر](https://docs.getonebooks.com/ar/reports/profit-loss/)
  - [السنوات المالية والقفل والإقفال](https://docs.getonebooks.com/ar/accounting/fiscal-years/)
  - [صياغة المستندات بالاقتراحات](https://docs.getonebooks.com/ar/ai/drafting/)