# Conciliación bancaria

> Carga un extracto bancario, revisa la asignación de columnas, concilia cada línea con un pago o gasto, ignora lo que no corresponde y concilia el período.

Canonical: https://docs.getonebooks.com/es/banking/reconciliation/
Language: es
Documentation index: https://docs.getonebooks.com/es/llms.txt

La conciliación bancaria demuestra que lo que hay en tus libros coincide con lo que dice el banco. Cargas el extracto del banco, OneBooks sugiere una coincidencia para cada línea, tú confirmas o creas los asientos que faltan y bloqueas el período cuando los saldos finales cuadran.

## Antes de empezar

- La cuenta bancaria existe bajo **1210 Banco**; consulta [Cuentas de efectivo y banco](https://docs.getonebooks.com/es/banking/accounts/).
- Tienes el extracto en **CSV o Excel** con una fecha, una descripción y una sola columna de importe o columnas separadas de debe y haber. La mayoría de las exportaciones bancarias funcionan sin cambios.
- Modo Contable, con el permiso **bankRecon.manage**.

## 1. Abrir el centro

**Contabilidad → Conciliación bancaria** enumera tus cuentas de efectivo y banco con el número de extractos, los borradores y la fecha de la última conciliación.

![El centro de conciliación bancaria con una tarjeta por cuenta bancaria](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-hub.webp)

Selecciona una cuenta para ver sus extractos.

![La lista de extractos de una cuenta bancaria con extractos en borrador y conciliados](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-account.webp)

## 2. Cargar un extracto

1. Selecciona **Cargar extracto**, arrastra el archivo o búscalo, y luego **Analizar el extracto**.
2. Revisa **Paso 2 · Verificar la asignación de columnas**: OneBooks detecta las columnas de fecha, descripción, referencia, debe/haber o importe y saldo a partir de los encabezados. Corrige cualquier columna **Sin asignar** o incorrecta; la vista previa se actualiza.
3. Introduce la **fecha del extracto**, el **período** que cubre y los saldos **inicial** y **final** impresos en el extracto.
4. Selecciona **Guardar**.

![Paso 1 del asistente de carga con la zona para soltar el archivo](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-upload.webp)

![Paso 2 del asistente de carga con las columnas detectadas y las primeras líneas de transacciones](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-upload-preview.webp)

Los períodos que se solapan en la misma cuenta se rechazan: elimina el borrador anterior o cambia el período.

## 3. Conciliar las líneas

La página del extracto enumera cada línea bancaria con su estado: **Sin conciliar**, **Conciliado**, **Ignorado** o **Creado**.

![Un extracto con las líneas bancarias, las coincidencias sugeridas y el total conciliado acumulado](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-statement.webp)

Para cada línea:

- **Aceptar una sugerencia** — OneBooks propone cobros, pagos a proveedores y asientos contables con el mismo importe en fechas cercanas. Selecciona la sugerencia para **conciliar**.
- **Conciliar manualmente** — elige cualquier cobro, pago o asiento sin conciliar.
- **Crear asiento** — para una línea que aún no está en los libros: un **cobro de cliente** (elige el cliente y la factura), un **pago a proveedor** (proveedor y factura) o un **asiento contable** con una cuenta de contrapartida como **Comisiones bancarias** o **Ingresos por intereses**. El asiento se contabiliza y se concilia en un solo paso.
- **Ignorar** — para líneas que no corresponden a los libros (un traspaso interno ya registrado en otro sitio).
- **Deshacer la conciliación** — deshace cualquiera de las acciones anteriores.

![El diálogo de conciliación con los cobros y pagos candidatos para una línea del extracto](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-match.webp)

## 4. Conciliar

Cuando el total conciliado más el saldo inicial es igual al saldo final, selecciona **Conciliar y bloquear**. El estado del extracto pasa a **Conciliado** y se actualizan la fecha y el saldo de **Última conciliación** de la cuenta. **Desconciliar** lo reabre si más tarde encuentras un error.

![Un extracto conciliado con la comprobación del saldo final superada](https://docs.getonebooks.com/screenshots/es/banking-recon-reconciled.webp)

## Reglas que mantienen los libros en orden

- Un pago o asiento solo se puede conciliar con una línea del extracto.
- Conciliar nunca cambia el importe de un documento: si el importe del banco difiere, crea un asiento aparte por la diferencia (por ejemplo, comisiones bancarias).
- Los asientos archivados o revertidos nunca se ofrecen como coincidencias.

## Relacionado

  - [Cobros recibidos](https://docs.getonebooks.com/es/sales/payments/)
  - [Pagos a proveedores](https://docs.getonebooks.com/es/purchases/supplier-payments/)
  - [Asientos contables](https://docs.getonebooks.com/es/accounting/journal-entries/)