# Reconciliação bancária

> Carregue um extrato bancário, verifique o mapeamento das colunas, faça corresponder cada linha a um pagamento ou gasto e reconcilie o período.

Canonical: https://docs.getonebooks.com/pt/banking/reconciliation/
Language: pt
Documentation index: https://docs.getonebooks.com/pt/llms.txt

A reconciliação bancária prova que o que está nos seus livros coincide com o que o banco diz. Carregue o extrato do banco: o OneBooks sugere uma correspondência para cada linha, confirme ou crie os lançamentos em falta e bloqueie o período assim que os saldos finais coincidirem.

## Antes de começar

- A conta bancária existe sob **1210 Banco** — consulte [Contas de caixa e bancárias](https://docs.getonebooks.com/pt/banking/accounts/).
- Tem o extrato em **CSV ou Excel** com uma data, uma descrição e uma única coluna de valor ou colunas separadas de débito e crédito. A maioria das exportações bancárias funciona sem alterações.
- Modo contabilista, com a permissão **bankRecon.manage**.

## 1. Abrir o centro

**Contabilidade → Reconciliação bancária** lista as suas contas de caixa e bancárias com o número de extratos, os rascunhos e a data da última reconciliação.

![O centro de reconciliação bancária com um cartão por conta bancária](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-hub.webp)

Selecione uma conta para ver os respetivos extratos.

![A lista de extratos de uma conta bancária com extratos em rascunho e reconciliados](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-account.webp)

## 2. Carregar um extrato

1. Selecione **Carregar extrato**, largue o ficheiro ou procure-o, e depois **Analisar extrato**.
2. Verifique o **Passo 2 · Verificar o mapeamento das colunas**: o OneBooks deteta pelos cabeçalhos as colunas de data, descrição, referência, débito/crédito ou valor e saldo. Corrija qualquer coluna que esteja **Não mapeada** ou errada; a pré-visualização é atualizada.
3. Introduza a **Data do extrato**, o **Período** que abrange e os saldos **Inicial** e **Final** impressos no extrato.
4. Selecione **Guardar**.

![O passo 1 do assistente de carregamento com a zona para largar o ficheiro](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-upload.webp)

![O passo 2 do assistente de carregamento com as colunas detetadas e as primeiras linhas de movimentos](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-upload-preview.webp)

Períodos sobrepostos na mesma conta são rejeitados — elimine o rascunho anterior ou altere o período.

## 3. Fazer corresponder as linhas

A página do extrato lista todas as linhas bancárias com o respetivo estado: **Sem correspondência**, **Correspondida**, **Ignorada** ou **Criada**.

![Um extrato com as linhas bancárias, as correspondências sugeridas e o total correspondido acumulado](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-statement.webp)

Para cada linha:

- **Aceitar uma sugestão** — o OneBooks propõe recebimentos, pagamentos a fornecedores e lançamentos contabilísticos com o mesmo valor em datas próximas. Selecione a sugestão para **Corresponder**.
- **Corresponder manualmente** — escolha qualquer recebimento, pagamento ou lançamento sem correspondência.
- **Criar lançamento** — para uma linha que ainda não está nos livros: um **Pagamento de cliente** (escolha o cliente e a fatura), um **Pagamento a fornecedor** (fornecedor e compra) ou um **Lançamento contabilístico** com uma conta de contrapartida como **Despesas bancárias** ou **Juros obtidos**. O lançamento é registado e correspondido num só passo.
- **Ignorar** — para linhas que não pertencem aos livros (uma transferência interna já registada noutro sítio).
- **Remover correspondência** — desfaz qualquer uma das ações anteriores.

![A janela de correspondência com os pagamentos candidatos para uma linha do extrato](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-match.webp)

## 4. Reconciliar

Quando o total correspondido mais o saldo inicial for igual ao saldo final, selecione **Reconciliar e bloquear**. O estado do extrato passa a **Reconciliado** e a data e o saldo da **Última reconciliação** da conta são atualizados. **Anular reconciliação** reabre-o se mais tarde encontrar um erro.

![Um extrato reconciliado com a verificação do saldo final concluída com êxito](https://docs.getonebooks.com/screenshots/pt/banking-recon-reconciled.webp)

## Regras que mantêm os livros em ordem

- Um pagamento ou lançamento só pode corresponder a uma linha do extrato.
- A correspondência nunca altera o valor de um documento — se o valor do banco divergir, crie um lançamento à parte pela diferença (por exemplo, despesas bancárias).
- Os lançamentos arquivados ou estornados nunca são propostos como correspondência.

## Relacionado

  - [Recebimentos de clientes](https://docs.getonebooks.com/pt/sales/payments/)
  - [Pagamentos a fornecedores](https://docs.getonebooks.com/pt/purchases/supplier-payments/)
  - [Lançamentos contabilísticos](https://docs.getonebooks.com/pt/accounting/journal-entries/)