Conciliación bancaria
La conciliación bancaria demuestra que lo que hay en tus libros coincide con lo que dice el banco. Cargas el extracto del banco, OneBooks sugiere una coincidencia para cada línea, tú confirmas o creas los asientos que faltan y bloqueas el período cuando los saldos finales cuadran.
Antes de empezar
Sección titulada «Antes de empezar»- La cuenta bancaria existe bajo 1210 Banco; consulta Cuentas de efectivo y banco.
- Tienes el extracto en CSV o Excel con una fecha, una descripción y una sola columna de importe o columnas separadas de debe y haber. La mayoría de las exportaciones bancarias funcionan sin cambios.
- Modo Contable, con el permiso bankRecon.manage.
1. Abrir el centro
Sección titulada «1. Abrir el centro»Contabilidad → Conciliación bancaria enumera tus cuentas de efectivo y banco con el número de extractos, los borradores y la fecha de la última conciliación.
Selecciona una cuenta para ver sus extractos.
2. Cargar un extracto
Sección titulada «2. Cargar un extracto»- Selecciona Cargar extracto, arrastra el archivo o búscalo, y luego Analizar el extracto.
- Revisa Paso 2 · Verificar la asignación de columnas: OneBooks detecta las columnas de fecha, descripción, referencia, debe/haber o importe y saldo a partir de los encabezados. Corrige cualquier columna Sin asignar o incorrecta; la vista previa se actualiza.
- Introduce la fecha del extracto, el período que cubre y los saldos inicial y final impresos en el extracto.
- Selecciona Guardar.
Los períodos que se solapan en la misma cuenta se rechazan: elimina el borrador anterior o cambia el período.
3. Conciliar las líneas
Sección titulada «3. Conciliar las líneas»La página del extracto enumera cada línea bancaria con su estado: Sin conciliar, Conciliado, Ignorado o Creado.
Para cada línea:
- Aceptar una sugerencia — OneBooks propone cobros, pagos a proveedores y asientos contables con el mismo importe en fechas cercanas. Selecciona la sugerencia para conciliar.
- Conciliar manualmente — elige cualquier cobro, pago o asiento sin conciliar.
- Crear asiento — para una línea que aún no está en los libros: un cobro de cliente (elige el cliente y la factura), un pago a proveedor (proveedor y factura) o un asiento contable con una cuenta de contrapartida como Comisiones bancarias o Ingresos por intereses. El asiento se contabiliza y se concilia en un solo paso.
- Ignorar — para líneas que no corresponden a los libros (un traspaso interno ya registrado en otro sitio).
- Deshacer la conciliación — deshace cualquiera de las acciones anteriores.
4. Conciliar
Sección titulada «4. Conciliar»Cuando el total conciliado más el saldo inicial es igual al saldo final, selecciona Conciliar y bloquear. El estado del extracto pasa a Conciliado y se actualizan la fecha y el saldo de Última conciliación de la cuenta. Desconciliar lo reabre si más tarde encuentras un error.
Reglas que mantienen los libros en orden
Sección titulada «Reglas que mantienen los libros en orden»- Un pago o asiento solo se puede conciliar con una línea del extracto.
- Conciliar nunca cambia el importe de un documento: si el importe del banco difiere, crea un asiento aparte por la diferencia (por ejemplo, comisiones bancarias).
- Los asientos archivados o revertidos nunca se ofrecen como coincidencias.